Зачем букмекерам паспортные данные и СНИЛС

Регистрация в букмекерских конторах у новичков вызывает вопросы. Легальные площадки после заполнения анкеты на сайте требуют предоставить документы, загрузив в систему. Зачем букмекерам паспортные данные и СНИЛС? Рассмотрим вопрос детально, объясним структуру работы беттинговых компаний, принимающих ставки на спорт. Почему не следует бояться отправлять данные российским БК на проверку? Для чего введена такая инициатива? Дополнительно разберем конкретные примеры букмекерских контор: какие документы требуют и зачем.

Сегодня предоставить информацию о себе необходимо в каждой отрасли азартного бизнеса (беттинг, казино, покер, лотереи), но зачем букмекерские конторы требуют паспорт? В каких целях?

Законодательство РФ – новый план

Без прохождения идентификации (проверки личности) начать делать ставки в легальной букмекерской конторе в России НЕ получится! Простыми словами: пользователь, зарегистрированный в системе, обязан ПОДТВЕРДИТЬ свою личность. Правило вступило в силу летом 2014 года.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: верификация данных необходима в кабинете букмекера и ЦУПИС.

В 2021 году существует 2 вида ЦУПИС: первый и второй. Какой выбрать? Для начала следует понимать, что такое ЦУПИС и для чего нужен (переходим по ссылке, изучаем). У нас на сайте полноценный материал для новичков.

Даже, если игрок прошел идентификацию в ЦУПИС, букмекерские конторы требуют загрузки документов в свою систему. Способов предостаточно. Процедура займет 2 – 3 минуты.

Зачем подтверждать данные?

Процедура проверки каждого нового клиента происходит через верификацию. Итог – валидация персоны в системе БК, подтверждение совершеннолетнего возраста и других параметров. Беттинговая компания обязана производить проверку, понимая, что перед ними тот самый человек, запускающий идентификацию.

ВАЖНО: проверка личности, загрузка документов на сайт – ТРЕБОВАНИЕ законодательства РФ. ФНС (Федеральная Налоговая Служба) тщательно отслеживает финансовые транзакции букмекера. Каждая облагается налогом. Игроки платят с прибыльных ставок по 13% (с убыточных – нет). Налог БК – информация конфиденциальная, но компании тоже платят деньги в казну.

Причин для раскрытия личности, предоставления документов несколько.

• Букмекерские конторы России обязаны отсеивать несовершеннолетних лиц. Азартные игры – плохой жизненный опыт для подростков и детей.
• Компании регистрируют ТОЛЬКО граждан Российской Федерации. Иностранные игроки НЕ имеют доступа к услугам (даже из Украины, Казахстана и Белоруссии).
• Полученные данные позволяют сравнить документы с имеющимися в базе. Ранее игроки регистрировались по 3-5 раз у одного букмекера. Сегодня правила жесткие: 1 аккаунт = 1 реальному человеку.
• Идентификация данных снизила количество мошеннических схем в несколько раз. Беттинг (ставки) – индустрия с большими деньгами. Платформы часто были объектом отмывания средств. Сегодня ситуация изменилась. Мошенники НЕ могут рисковать, отправляя свои документы на проверку перед созданием “серых схем”.
• Борьба с вилочниками и другими бетторами. Алгоритм БК способен вычислить вилочника и заблокировать не только аккаунт, но и занести данные паспорта в черный список. Больше пользователь не появится в системе.



ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: легальные букмекеры России ГАРАНТИРУЮТ конфиденциальность данных пользователей! Основное преимущество по сравнению с офшорными (международными) платформами, которые НЕ получили лицензию в РФ. Данные клиентов могут “сливать” заинтересованным лицам, распространять рассылки, использовать мошеннические схемы. Местные легальные БК гарантируют юридическую “чистоту”.

Как происходит идентификация

Сначала игрок регистрируется в системе, но к ставкам его не допускают до заполнения анкеты на сайте.

Наиболее популярный способ – видеосвязь. Администратор проверит фото, сравнит с указанными данными. Но как поверить пользователю, что он загрузил именно свой паспорт в букмекерскую контору? Выход – видеосвязь. Ряд компаний предлагают следующее: написать в лайв-чат, согласовать дату и время видеосвязи. В этот момент у игрока на руках должен быть паспорт и телефон. На выбор зачастую предлагают 3 варианта связи:

• WhatsApp.
• Viber.
• Skype.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: дополнительная мера устранения видеосвязи – фото с паспортом в руках в развернутом виде. Подтверждение того, что документы принадлежат его владельцу. В некоторые случаях такой метод применяется в процессе видеозвонка. Оператор платформы попросит открыть паспорт на первой странице, установить возле своего лица, убрав посторонние предметы. Сначала беттор загружает такое же фото в систему самостоятельно, после делает тоже самое под руководством администрации в процессе видеозвонка. На последнем этапе фото сравнивают, принимают решение.

Второй вариант – “Госуслуги”. Метод разработан для легальных БК. Совершеннолетние россияне 100% имеют аккаунт в “Госуслугах”. Достаточно зайти через личный кабинет букмекера в “Госуслуги”, данные синхронизируются автоматически. Идентификация занимает 1 – 2 минуты.

Стандартный набор документов для верификации

• Заполненная анкета о себе.
• Фото паспорта (1 страница + прописка/регистрации).
• Фото клиента с паспортом в руках в развернутом виде.

ВАЖНО: платформы просят делать качественные фотографии, чтобы администратор разобрал все данные с первого раза. Максимальный размер загружаемого файла – 2.5 Мб.

Упрощенная идентификация

Некоторые букмекерские конторы создают упрощенный вариант для повышения скорости прохождения процедуры. Зачастую предложение используют 90% клиентов, но в таком случае предусмотрены финансовые ограничения.

Например: максимальный депозит – 60 000 рублей, а месячный оборот средств по аккаунту – 200 000 рублей.

Новичкам достаточно. При упрощенной процедуре достаточно заполнить анкету, загрузить фото паспорта. Видеозвонок не требуют.

Зачем букмекерам СНИЛС

Паспорта недостаточно? Все зависит от законодательства в стране. Компания ИМЕЕТ право требовать дополнительный список документов для полной идентификации.

Список дополнительных документов, которые могут просить администраторы: .

• Загранпаспорт, СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение (при наличии), ВНЖ/РВП и другие бумаги, удостоверяющие личность.
• Справки об открытии счетов в банках и организациях. Актуально при наличии крупных переводов в кабинет букмекера и наоборот. Платформа попросит данные счета, сравнит с владельцем (денег не отдаст, пока информацию не уточнят).
• Коммунальные платежки. В законе четко прописано, что такие справки могут требовать у игроков. Заставить заплатить при наличии задолженности для вывода выигрыша – нет. Предоставить последние платежки – да. По ним проведут сверку данных, но по факту действие затягивает проверку, задерживая средства на балансе клиент (вдруг примет решение сделать еще одну ставочку).

Когда букмекер может потребовать паспорт и СНИЛС дополнительно?

• Сразу после регистрации (обязательный этап).
• После первого пополнения баланса. Администратор сравнит реквизиты.

ВАЖНО: рекомендуем выбрать один способ пополнения и вывода средств. Если беттор постоянно меняет реквизиты для оплаты, модератор будет требовать дополнительную проверку, сравнивая данные.

3. После оформления заявки на первый вывод средств. Здесь могут потребовать документы, которые ранее НЕ были загружены в систему. Например – СНИЛС, а до этого модератор просил только паспорт.
4. В процессе оформления суммы, превышающей максимальный порог. Платеж не проведут. 100% потребуют дополнительные данные. Лучше разбить вывод средств на несколько платежей.

Идентификация в легальных букмекерских конторах России: примеры

Отметим, что для оформления спортивных ставок обязательно понадобится зарегистрироваться в ЦУПИС, после конкретно переходим к выбору букмекерской конторы.

Сайт первого ЦУПИС: https://1cupis.ru/. В разделе “Тарифы” все БК. Выбираем подходящую.

Сайт второго ЦУПИС – кошелек QIWI. Информация о том, какие букмекеры синхронизированы со вторым центром, находится в открытом доступен. Достаточно зарегистрироваться в кошельке, пройти проверку личности в системе. После переходим к букмекерам.

Каждая компания при наличии пунктов приема ставок предлагает воспользоваться бесплатной функцией проверки личности. Необходимо принести паспорт, менеджер заполнит анкету. Достаточно проверить, расписаться.

ВАЖНО: пункты приема присутствуют НЕ у всех! Формат проверки неудобный. Зачем его выбирать, если все делается удаленно?

“1хСтавка”

Букмекер предлагает простой вариант – “Госуслуги”. Зашли в кабинет БК, авторизовались на сайте “Госуслуг”, синхронизировали аккаунты. 1 минута и проверка пройдена!

Второй вариант – заполнить анкету, загрузить фото паспорта (1 страницу и прописку), селфи с документом в развернутом виде. Дополнительно потребуют ИНН, СНИЛС.

“Винлайн”

Компания предлагает несколько вариантов. Наиболее простой – заполнить анкету, загрузить документы на сайт.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: рекомендуем воспользоваться функцией “Видеосвязь”. Время проверки нужно согласовать в лайв-чате. В наличии иметь паспорт, номер телефона и СНИЛС. Длительность процедуры – 5 минут.



Процесс регистрации, идентификации детально описали в отдельном материале (переходим по ссылке).

“Париматч”

Простой вариант – “Госуслуги”. Дополнительный – стандартный способ заполнения анкеты и предоставления фотографий. Проверка очень простая и быстрая.

“Леон”

Рекомендуем воспользоваться функцией видеосвязи для прохождения проверки. “Леон” пошел не по стандарту. Просит игроков сделать не только фото, но и записать видео с паспортом в руках. В личном кабинете есть инструкция.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: БК “Леон” – лучший букмекер для молодежи. Здесь наибольшая концентрация игроков с 18 до 35 лет.

“Марафон”

Компания попросит заполнить стандартную анкету, загрузить документы на сайт. После модератор позвонит в автоматическом режиме. Видеозвонок придется принять 100%, иначе верификацию не засчитают.

“Фонбет”

Альтернативная платформа “Марафону”. Сначала анкета и фото, после – обязательный видеозвонок.

“Бетсити”

На выбор полный спектр вариантов:

• “Госуслуги”.
• Стандартное заполнение анкеты, загрузка документов.
• Видеозвонок через удобный мессенджер.

Вывод

Зачем букмекерам паспортные данные и СНИЛС от новых игроков? Вопрос детально разобран в материале. Компания получает лицензию, а проверка документов у пользователей – основное требование законодательства. В другом случае букмекер несет финансовую и уголовную ответственность. Не нужно бояться легальных компаний. Они работают в рамках закона Российской Федерации.

Автор

Влад Новиков

Комментарии

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Написать отзыв

Отправить